首页 > 热门 > 正文

浙江民泰银行一支行因贷款业务领罚195万元 原行长曾“合谋骗贷”超2亿

日期:2019-11-15 12:33:25   来源:互联网   编辑:小狐   阅读人数:857
11月13日,浙江银保监局披露了3张指向民泰银行杭州萧山支行的罚单。因贷款严重不审慎、发放不符合条件的贷款、办理无真实贸易背景的银行承兑汇票业务、贷款资金转作银行承兑汇票保证金虚增存贷款,浙江民泰商业

11月13日,浙江银保监局披露了3张指向民泰银行杭州萧山支行的罚单。因贷款严重不审慎、发放不符合条件的贷款、办理无真实贸易背景的银行承兑汇票业务、贷款资金转作银行承兑汇票保证金虚增存贷款,浙江民泰商业银行以下简称“民泰银行”杭州萧山支行被罚款195万元。此外,沈新军对该行相关行为负有直接领导,吴强负有直接,两人被禁止终身从事银行业工作。

沈新军曾任民泰银行萧山支行行长,因与人合谋进行“借名贷款”骗贷已被判刑。记者注意到,“借名贷款”骗贷案件在民泰银行瓜沥支行也有发生,信贷员在副行长授意下,违规发放贷款,贷款笔数达到118笔。

原支行行长违规放贷获刑

杭州市萧山区人民8月26日的一则刑事判决书显示,2012年年初至2015年期间,杨某(已判刑)与时任浙江民泰商业银行股份有限公司杭州萧山支行行长沈某、时任民泰银行萧山支行业务三部总经理、行长助理、副行长谢某等人(均已判刑)合谋,由杨某本人或者介绍人多个单位或个人到民泰银行萧山支行“借名贷款”共骗取贷款数额达2.387‬亿元。

民泰银行官网信息显示,萧山支行开业时,行长为沈新军。另据启信宝信息,民泰银行萧山支行法定代表人(负责人)在2016年6月6日由沈新军变更为章华安。

而民泰银行瓜沥支行在2013年至2016年期间也发生“借名贷款”案件。

杭州市萧山区人民今年5月10日的判决书显示,2013年10月至2016年2月,民泰银行瓜沥支行副行长倪某指使该银行违法向鲁某、赵某等人找来的不符合相应贷款条件的人员、公司发放贷款。期间,被告人沈丹作为该行风险经理对参与违法发放的贷款共计118笔5290万元未尽职责,实际损失共计1010余万元。

被告人沈丹供述,其在涉案贷款时,知道贷款人的贷款理由和调查报告是虚假的,都是信贷员按照分行的模板伪造的,知道这些贷款不符合规定,后来怀疑这些贷款是“冒名贷款”其也向行长倪某以及杭州分行进行了反映,但倪某称没事,让其审批,杭州分行也没有回应,所以其就对涉案贷款审核通过。

副行长倪某在供述中承认,当时沈丹任风险经理,在审核时知道涉案贷款存在问题,因为其是行长,只要其同意,信贷员以及风险经理沈丹就会按照其的意思办下去。涉案的借名贷款都没有对借款人进行调查,审批流程也是走形式。

一审判决被告人沈丹犯违法发放贷款罪,判处有期徒刑二年六个月,缓刑三年,并处罚金7万元。倪某也已另案判决。

民泰银行资本充足率下滑

两起案件一定程度上暴露出了民泰银行内控的不足。记者注意到,民泰银行的不良贷款率在2018年有较大幅度的上升,随后在2019年三季度末逐步降至1.95%。2018年末,该行的不良贷款率达到2.41%,2017年末为1.57%,2016年末为1.52%,同时,2018年民泰银行的拨备覆盖率下降至118.73%,较2017年下降57.22个百分点。今年一、二、三季度末,民泰银行的不良贷款率分别为2.44%、1.91%、1.95%。

不良贷款率较前两年上升的同时,民泰银行的资本充足率在逐步下滑。2019年9月末,民泰银行的资本充足率、一级资本充足率、核心一级资本充足率分别为11.15%、9.1%、9.1%,2018年末分别为11.63%、9.78%、9.75%,2017年末则分别为12.83%、10.14%、10.12%。

浙江民泰银行一支行因贷款业务领罚195万元 原行长曾“合谋骗贷”超2亿(图1)

民泰银行官网信息显示,该行前身系成立于1988年5月的温岭城市信用社,2006年正式转制为城市商业银行,是一家专门从事小微金融服务的专营银行。截至2019年9月末,民泰银行总资产为1338.52亿元,今年前三季度实现净利润5.17亿元。

本文相关词条概念解析:

贷款

贷款是银行或其他金融机构按一定利率和必须归还等条件出借货币资金的一种信用活动形式。广义的贷款指贷款、贴现、透支等出贷资金的总称。银行通过贷款的方式将所集中的货币和货币资金投放出去,可以满足社会扩大再生产对补充资金的需要,促进经济的发展;同时,银行也可以由此取得贷款利息收入,增加银行自身的积累。银行通过贷款方式将所集中的货币和货币资金投放出去,满足社会扩大再生产的补充资金需要,促进经济的发展;同时也可由此取得贷款利息收入,增加银行本身的积累。在中国,还运用贷款的有偿使用原则,促进企业改善经营管理;并且把银行信贷作为分配资金的重要方式,也作为调节和管理经济的重要经济杠杆。

延伸 · 推荐

银行行长自爆遭女下属色诱细节:在车里对我下手,艳照不堪入目!

最近两天,有关某城商行苏州一支行行长刑某自爆遭女下属薛某一事在网上传得沸沸扬扬,很多网友都指责女方出卖姿色上位。今天女方做出回应:坚决不承认薛某的爆料,其家属已经向警方报警,指控薛某诽谤造谣。刑某在朋...

深圳男子贷款被黑中介套路,到手11万却收银行50余万催收通知

报料有奖南都讯 记者程昆 通讯员吴延梅深圳龙岗的王先生(化名)因做生意需要资金周转,但个人资质不够一时不能申请银行贷款。通过朋友介绍,王先生经一家中介公司“包装”贷得11万元,但他随后却收到了银行50...

罕见大罚单!兴业银行分行因票据业务违规被重罚2250万元

红星新闻记者今天(10月19日)获悉,辽宁银保监局10月18日发出了共计25张罚单。其中,该局对兴业银行沈阳分行开出高达2250万元的巨额罚单,原因是该行“严重违反审慎经营规则办理票据业务”据了解,这...

  • 网友评论
  • runaway_47
    runaway_47
    因为男女比例、整体受教育程度决定了这个结果
    2019-12-05 10:54
  • sffch
    sffch
    手机贷款是高利贷还是骗贷?
    2019-12-07 01:42
  • 包包大人05
    包包大人05
    报道的次数多了,大家就会觉得,啊,大学生好好骗啊
    2019-12-07 09:33
  • 三板桥罗汉
    三板桥罗汉
    广西420亿骗贷案判了,主犯被判10年,银行风险管理部门是否应该被追责?
    2019-12-10 21:47
  • yy94399606
    yy94399606
    女大学生是不是很好骗?
    2019-12-11 06:31
  • haolong518
    haolong518
    买房不过户,又去做贷款,如果客户做按揭贷款,是合理合法的
    2019-12-03 00:15
  • 爱情寒武纪
    爱情寒武纪
    比如经常会有报道说某大学生被骗入了传销组织
    2019-12-08 17:34
  • 黑色蔷薇籽
    黑色蔷薇籽
    还有那些女大学生被人贩子骗入深山的报道,也是同样道理
    2019-12-05 03:41
  • MichiGO
    MichiGO
    房子卖了,没过户又去银行贷款,算是骗贷吗?
    2019-12-02 10:57
返回顶部